Přehled příjmů z investic – březen 2022

Zisk z investic v březnu byl  3 833 CZK (154,23 EUR).

Dle jednotlivých investic to vypadalo takto:

Akcie

Vklad i nákup jsem provedl u obou brokerů. U DeGiro vklad – 10 000 CZK (391 €) a  Interactive Brokers 24 700 CZK (973.8 €).

Změny v investičním portfoliu:

• Přikoupení 6 x Coca Cola za cenu 62,53 USD  (KO, ISIN: US1912161007) – DeGiro
• Nákup 60 x iShares Emerging Market Dividend ETF UCITS za cenu 16,23 EUR (EUNY, ISIN: IE00B652H904) – Interactive Brokers

Tentokrát jsem se rozhodl trochu více diverzifikovat akciové portfolio a to nákupem ETF, které obsahuje balík akcií z rozvíjejících se trhů. Důvod proč právě tento je, že tyto akcie nebudu zřejmě nikdy nakupovat samostatně a chci diverzifikovat své portfolio napříč celým světem.

Toto ETF se snaží sledovat výkonnost indexu složeného ze 100 akcií s předními dividendovými výnosy vybraných ze zemí rozvíjejících se trhů. Detailní popis tohoto ETF najdete v ANJ zde: https://www.ishares.com/ch/institutional/en/products/251766 Najdete zde všechny důležité informace – poplatky, dividendy a akcie, které fond aktuálně drží – pro zajímavost je to i český ČEZ. Detailní seznam v záložce HOLDINGS nebo se mrkněte na tento CSV SOUBOR -> SEDY_holdings.

Co je ETF ve zkratce – fond obchodovaný na burze (exchange-traded fund). Tedy obdoba jako  známější podílové fondy. Jejich výhodou je právě to, že jejich podíly jsou obchodovány na burze – tedy nákup a prodej je podobný akciím, ale největší výhodou jsou nižší poplatky (bez vstupních či výstupních). Byť ETF které jsem vybral má TER 0,65% (což je na ETF celkem dost), klasické podílové fondy mají TER začínající od 2% a výše. Pokud si vyberete ETF, které čistě jen kopíruje třeba část indexu SP 500, budete mít TER i 0,07% (třeba tento).

TER (Total cost ratio) – míra celkových nákladů spojených se správou a provozem fondu. Tyto náklady zahrnují především poplatky za správu a další výdaje, jako jsou poplatky za správce, úschovu, transakční a registrační poplatky a další provozní náklady. Tuto informaci by jste měli vždy nalézt v dokumentu KIID.

Mintos – a příjmy klesají a klesají. Jediné pozitivum je, že moje expozice v Rusku opět klesla a to na 486 €  (předchozí měsíc 640 €)

robo.cash – jak jsem avizoval loňský měsíc robo.cash již tento měsíc předstihl mintos a to celkem výrazně. Další vklad jsem zatím nestihl provést, úrokovou sazbu drží od 10-14%.  Pokud bych se dostal přes hranici 5 000 €, dostanu od nich dalších +0,3% jako věrnostní bonus.