Akcie jakých firem chci nakupovat jsem sepsal v jednom z předchozích příspěvků. Pro zopakování se jedná o dividendové aristokraty nebo krále. Nyní jsem si tedy vymyslel další klíč k nákupu nových akcií. A tím je nakoupit ty akcie, které mají daný měsíc „Ex-dividend day“ – tedy první den kdy již nemáte nárok na výplatu dividendy. Pozor – vybranou akcii je tedy potřeba zakoupit o den dříve a je nutno počítat i s dalším dnem kdy budou peníze putovat na investiční účet (pokud je tam nemáte již vložené). Pro vlastníky akcií je to naopak den kdy již akcie mohou prodat a budou mít stále nárok na výplatu dividendy.
Projdu si tedy následující měsíc den po dni dle „Ex-dividend day“ na serveru marketchameleon.com a akcie si dám pěkně do tabulky.
| Symbol | Dividenda [$] | Dividend yield [%] | Cena akcie [$] | Market Cap | Ex-dividend day |
|---|---|---|---|---|---|
| CSCO | 0.29 | 3.4 | 33 | 167.78B | 4.10 |
| SYY | 0,33 | 2.4 | 53 | 28.36B | 5.10 |
| T | 0,49 | 5.0 | 39 | 234.43B | 6.10 |
| GIS | 0,49 | 3.8 | 51 | 28.87B | 6.10 |
| UVV | 0,54 | 3.8 | 57 | 1.45B | 6.10 |
| ABT | 0,27 | 2.0 | 53 | 94.75B | 12.10 |
| PG | 0,69 | 3.0 | 91 | 234.21B | 19.10 |
| CL | 0,4 | 2.2 | 72 | 66.05B | 20.10 |
| CAT | 0,78 | 2.4 | 128 | 77.03B | 20.10 |
| RY | 0,91 | 4.7 | 77 | 116.74B | 25.10 |
| OHI | 0,65 | 7.9 | 32 | 6.28B | 30.10 |
Vysvětlivky:
- Market Cap (market capitalization) – tržní hodnota akciové společnosti, hodnota všech akcií vynásobená aktuální cenou akcie
- Dividend yield – dividendový výnos za rok.
Jednoduchým porovnáním jsem došel k tomu, že nejlepší bude přikoupit další 3 akcie firmy AT&T za cenu 39,28$ (2 609 Kč). Je to dividendový aristokrat s vysokým dividendovým výnosem a všechny sledované hodnoty z předchozího nákupu P/E, P/S, P/B se v podstatě nezměnili. Nákup jsem provedl 2.10. a hned v den ex-dividend day mi v platformě DEGIRO vyskočili očekávané dividendy od této společnosti – a to je právě ten důvod proč budu nákupy provádět pokud možno tímto způsobem, neboť okamžitě cca do měsíce jsou dividendy za nové akcie připsány na účet a dochází k navyšování hotovosti k nákupu dalších akcíí (samozřejmě za $ 2,45 další akcii zatím nekoupím).
Nutno také k závěru dodat, že v době psaní tohoto příspěvku došlo k poklesu akcií AT&T na 36$. Hodnota portofila je tedy během pár dní cca -400 Kč neboť akcie AT&T tvoří přes 84% portofila. A proto je tolik nutná diverzifikace. Na druhou stranu, pokud budou akcie AT&T nadále klesat, tak zřejmě budu přikupovat, ale to uvidíme až za 3 měsíce, přesněji začátkem roku před 5.1.2017 kdy je další ex-dividend day.
Ahoj, nebylo by pro Tebe výhodnější nakoupit akcie po ex-dividend day, když mají nižší cenu? Akcie totiž klesnou o cenu, která byla vyplacená na divi (většinou). No a Ty musíš ještě zdanit 15%, takže celkově Tě to vychází hůře, než kdybys nakoupil po vyplacení, sice nedostaneš divi, ale v reálných číslech zaplatíš méně 🙂
Ahoj, v reálných číslech jak to počítáš máš určitě pravdu – z pohledu spekulativního (akcie prodám hned jak budou v nějaké předem daném zisku) bych to tak nejspíše dělal. Ovšem prakticky v mém případě je to lepší takto. Jistota v tom, že cena po ex-dividend klesne není a mojí strategií je, aby mi peníze na investičním účtě pokud možno neubývaly (poplatky), ale naopak přibývaly – za další volné peníze lze koupit další akce. Kdo ví, kde bude cena akcií za 20 let a asi při těch pár centech to nehraje až takovou roli.
pokud se bavíme reálně o tomto nákupu… tak si to spočteme:
před ex-dividend day
3 * 39,2 = $117,84
+$0.6 (poplatek)
– $1,275 (vyplacená čistá dividenda)
—————-
celkem náklady: $117,165
po ex-dividend day předpoklad že cena akcie klesne o hrubou dividendu (-$0,5)
nákup 3 x $38.78 = $116,34
+$0.6 (poplatek)
—————-
celkem náklady: $116,94
Výhodnější je tedy nákup po ex-dividend day +$0,225 oproti nákupu před ex-dividend day. Pak si to ale spočti třeba pro 1000 akcií a už ti vyjde výhodněji je koupit před ex-dividend day, neboť dostaneš obratem na dividendách $425, za což už si koupíš dalších 10 akcií (za podobnou cenu) a peníze ti stále přibývají.
Při počtu akcií v kusech se jedná reálně o centíky a celé to stojí na tom, jestli opravdu chytneš lepší cenu po ex-dividend day. Pokud ne, nejenže budeš mít vyšší cenu, ale budeš bez dividendy a ještě zaplatíš poplatek za nákup. Já sázím na jistotu 🙂 Ale je fakt, že se pokusím podívat jak se ta cena po ex-dividend day snížila. Moc to tak „live“ nesleduji.
Já také nekupuji na spekulaci, také mám v plánu tyto akcie držet a mít z nich za x let nějaký pasivní příjem. Oba máme v portfoliu MO, která zrovna v pátek vyplácela divi, tak to můžeme ukázat na ní.
Poplatek můžeme pominout, protože na NYSE by byl pro oba nákupy stejný (připlácíme podle počtů akcií, ne podle zaplacené částky).
12. 8. zavírala MO 63,43$ a 13.8. otvírala 62,41$, dokonce její minimum bylo na 60,64$. Divi byla 0,8$. Čistý příjem z divi bylo 0,68$. Pokud bych těch akcií nakoupil 1000, tak jich nakoupím víc než Ty (Ty bys při současné ceně 62,07 měl nárok na 10,95 akcie za Tvou dividendu, která přijde později, takže se dá předpokládat vyšší cena akcií. Já bych mohl nakoupit o 12,88 akcie více, pokud bych nakoupil v ex-divi day). Přišel jsem na to, když jsem kupoval akcie ČEZu, taky před ex-divi, abych dostal divi. Nakupoval jsem takový počet, aby mi vyšlo na nákup další akcie za utrženou divi. Ale opomněl jsem fakt daní (a to nemluvím o dani z českých firem, která dělá na degiru v reálu 35%). No a v tu chvíli jsem si uvědomil, že je lepší asi počkat na nákup v den ex-divi day, ne před. Nakoupím jich prostě víc, nebo stejný počet, ale za menší peníze 🙂
PS: tuhle zprávu neber nijak útočně, dělám to zatím krátce a chtěl bych se podělit o své „zkušenosti“ a přečíst si názor ostatních 🙂
ahoj, v pohodě je třeba o tom diskutovat, tak klidně piš. V případě ČEZ nevím nevím, jestli bych chtěl čekat rok než mi dojde dividenda. 🙂 Na druhou stranu, z hodně důvodu jsem nad CZ akciemi vůbec ani neuvažoval (poplatky, divi 1x ročně a vůbec malé CZ firmičky, všichni víme jak to u nás chodí)
u USA akcií, kde se výplata dividend točí rychleji je asi tvůj postup lepší. Na druhou stranu jak jsem již psal, je otázka jestli chytneš tu lepší cenu a ono při počtu akcií, které nakupuji, jestli má cenu to vůbec řešit. Více akcií si stejně nekoupím a pokud naopak cena vyskočí o 2-3 dolary výše, tak už bych třeba ani ty 3 kusy nekoupil.
$63,43 * 3 = $190,29
$62,41 * 3 = $187,23 (reálnější varianta) -> úspora $1,06 (odečítám rovnou $2 dividendy, které dostanu v prvním případě)
$60,64 * 3 = $181,92 (nejlepší cena) -> úspora $6,37
já se také českým akciím snažím vyhýbat, ale díky tomu, že současná vláda využívá ČEZ jako dojnou krávu do svého rozpočtu, tak se nevýplaty divi nebojím… a i po zdanění 35% mi zbyla divi na krásné hodnotě 3,97%… 🙂 a jelikož to stejně musím přiznat, tak mi snad těch 20% navrátí. Takže ČEZ jsem nakupoval jen kvůli velmi dobré divi a jistotě vyplácení divi 🙂
jen z pohledu DGI investora mám ten pocit, že dividendy již několik let snižují, místo aby je zvyšovali.
Kdo by ti těch 20% jako vrátil?
Pokud by jsi chtěl požádat Degiro, tak někde jsem četl článek, že na to aby se ti to vyplatilo by jsi musel dostat na těch dividendách X desítek tisíc CZK, protože už samotná ta žádost o vratku daně je nějak zpoplatněná.
A propo: Proč vlastně jedete české akcie přes Degiro?
Já jedu CZ akcie (Moneta,KB,ČEZ,PM,VIG,…) přes FIO a všechno ostatní ženu právě přes Degiro.
Ad vaše diskuze, přikláním se k tomu, že je taky lepší nakupovat po ex-divi, protože z té divi co sice dostaneš musíš ještě 15% odvést.
Ten článek co zmiňuješ jsem zřejmě také četl, ale tam se řešily zahraniční firmy… a někdo mi tvrdil, že by mi to měl vrátit berňák… vzhledem k tomu, že to rozhodně přiznám na konci roku, tak uvidíme, zda je to pravda 🙂 a neřeším to přes fio, protože kvůli ČEZu mi to přijde zbytečné (a to se nebavím o poplatcích). To bych se snad radši toho ČEZu zbavil…
Ahoj Slone,
pořád ještě nakupuješ akcie přes DEGIRO ? Je tam totiž zdanění dividend 35%.
čau
Ahoj, nakupuji. Zdanění 35% se bude týkat tipuji českých akcií, které však nekupuji ani kupovat nehodlám. Jinak je zdanění USA akcií 15% a kanadských bohužel zřejmě 25%.
já to řeším že CZ akcie mám ve FIO, zbytek v Degiru
Ahoj, ano to je rozumná volba. Co jsem slyšel tak FIO je na české akcie dobré – pokud pomineme vzhled platformy která prý v současné době není moc pěkná.